世界最大的黄金生产和消费国是我国，被认为是传统理财方式中风险最低的之一是投资黄金。然而，近些时日，在多地证监部门联合查处的一起黄金非法经营案件当中，有一家“贵金属交易所”，它从经营资质到投资方式全都违法、违规，致使福建、北京、上海、河北等地将近4万名投资者面临几乎快要血本无归的状况。
近4万人身陷数百亿“炒黄金”骗局
“黑平台”鼓吹炒金像炒股
投资者血本无归
他们怎么坑人
称炒金“可像买卖股票”，用户10天亏逾12万元
由中国证监会福建省监管局公布，“维财大宗贵金属交易所有限公司”，其总部处于湖南，业务覆盖全国，乃是致使多地黄金投资者遭受巨大亏损的炒金“黑平台”。
由国家工商总局的全国工商企业信息公示系统所展示的信息表明，湖南维财贵金属交易所于2010年2月成立，其并未经由任何金融监管部门进行审批。从该交易所成立开始，一直到被查处的那个时候，“维财金”在全国范围内的注册用户数量达到了3.9万人，并且发展出 了27个省级代理商。
通过福建省证监局，记者知晓，仅于福建省范围之内，维财贵金属交易所属下那般一类所谓的“代理公司”，其凭借实物贵金属交易这个名头，竟然累计非法达成贵金属期货交易金额高达585.96亿元之巨，致使大量数量的消费者深陷于投资所设下的陷阱之中。
一份由记者获取的《“维财金”交易手册》里有规定，“维财金”靠着类似炒股那般、如同期货的交易软件来销售，投资者能够如同买卖股票那样，依据行情的涨跌去赚取差价，而交易所以及代理公司是按照交易量来收取佣金的。然而在实际情况当中，这样的一种交易方式让“黑平台”大量地赚取了佣金，致使消费者频繁地出现巨额亏损。
据办案人员讲，炒金“黑平台”在交易软件那设计当中，依仗着技术手段去操控价格，致使客户持续频繁交易，进而产出高额手续费来让自己获利。“金价往上涨的时候你没法卖出去，金价亏损时期系统却会帮着你自动下达交易订单”。41岁的来自浙江的投资者黄先生讲，他先后投入了13万块钱去购买“维财金”，其中有一回在“仅仅10天的时间里就亏掉了12万多块钱，账户里面就只剩下7000多块钱”。
和投资者出现巨亏形成对照的是，有这样一家“黑平台”，它是以2000万元注册资金开办起来的，然而它却借助黄金期货交易，向投资者收取手续费，收取递延费，还收取各种佣金，加起来达到了数亿元。
他们有啥损招
三大理财欺诈手法，只为骗你的钱
记者经过调查发觉，那些宣称“躺着就能把钱赚”的个人贵金属投资领域，如今正演变成理财欺诈频繁出现的高发区域：
手法一：肆意采用高杠杆，此“一块钱能炒百元金”致使高风险产生。炒金“黑平台”大都宣称，普通消费者投入极少本金，借由拆借，能用更多钱“借钱炒金”进行黄金理财。拿“维财金”来讲，投资的资金杠杆竟达100倍，相称于“一块钱能炒百元金”。业内人士称，这般方式是为契合散户“以小博大”心理需求。“一旦亏损比例超越本金，马上会被强行停止交易止损，本金全部由‘黑平台’拿走。”上海华荣律师事务所合伙人许峰讲道。
1. 手法二为采取高息“回购”，以此通过保本保息来诱惑消费者。2. 今年1月31日，河北省廊坊市警方进行披露表明，涉及全国多个省份的黄金佳投资集团所涉的涉嫌非法集资案已宣告破获，有36000余人进行了报案。3. 据了解得知，不法分子打着销售“迷你小金条”的旗号，去劝说顾客不进行交割操作，而是将金条寄存在交易平台之中，并且声称每年能够按照销售价给予15％的年利息，其实质就是通过高息向公众进行借贷。
手法三：把“伦敦金”“香港金”伪装起来，公开招揽顾客，那个门槛很低，还不具备资质。“光是在长三角地区，各种各样的地下炒金公司，数量起码有数千家。”中国人民银行下属的一家具备合法资格的黄金交易所负责人讲，有些地下代理公司，仅仅是租用一个酒店房间用来办公，依靠打电话去招揽顾客，经营的门槛特别低。
记者经调查发觉，湖南维财贵金属交易所虽涉案金额达数百亿元，可它仅是由两名自然人注册开办的“夫妻店”。一些被称作“黑平台”的宣称，消费者所购“纸黄金”源于伦敦国际金融期货交易所，然而实际上它根本不是“伦敦金”的合法代理商，且交易行情数据亦是编造的。
为啥普遍存在
地方一纸批文就行
罚金“九牛一毛”
近日，记者从监管部门知晓，福建三地有着不同情况及特点的人民法院，也就是三明、泉州、晋江三地的人民法院，已分别针对福建维财贵金属非法经营案作出了判决，17名涉案人员依据判决一审已被判处有期徒刑，同时还被要求没收非法所得并且要处以罚金。
早在2011年，中国人民银行等五部委下发通知明确，上海黄金交易所是经国务院批准开展黄金交易的交易所，上海期货交易所是经国务院同意开展黄金交易的交易所，任何地方、机构或个人均不得另设立黄金交易所，也就是交易中心。根据国务院清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定，我国境内从事黄金等金融产品交易的交易场所，必须经国务院相关金融管理部门批准设立。然而，不少贵金属交易平台仅靠地方一张文件批准就能设立，有些甚至没有任何手续，有这些。”中国珠宝玉石首饰行业协会常务理事缪立义说。
有从事法律相关工作的人士指出，探寻其中缘由，因会给地方带去税收，又或者是打着金融政绩的幌子，“黑平台”多年来广泛存在，甚至在被举报之后依旧明目张胆地行事。“另外，参与对欺诈理财产品进行传播、制作的企业也未受到惩处。”许峰觉得，跟不法获取的钱财相比，罚金仍旧只是极小的一部分。
专家表明这一点，监管部门同样需要依照法律法规，及时进行约束，避免炒金“黑平台”凭借侵害消费者权益而变得规模更大。
据新华社
