又有一起爆雷的网贷平台，进入了人们的视野当中，以线下理财业务作为起始点的信和财富，其官网以及官方的联系方式，都失去了联系，它旗下的P2P平台金信网，就连信和大金融，都已经被进行调查了。
按照发出的通报来看，北京市公安局朝阳分局针对信和大金融平台进行了非法吸收公众存款案的立案侦查行为，并且在6日的时候，针对该公司实际控制人等100余名涉及案件的人员，采取了刑事拘留的强制性措施。
海淀公安分局官方微博在相同的6日发布公告宣称，在5月29日的时候，就已经针对金信网存在的涉嫌非法吸收公众存款这一案件展开立案侦查工作了，并且于5月30日对涉案公司中担任总经理等职位的50余名涉案人员采取了刑事拘留强制措施。
信和大金融被查，百余涉案人被刑拘
6月6日时，北京公安局朝阳分局的官微对外进行通报声称，在2019年5月30日时，朝阳公安分局依法针对信和上融网络科技（北京）有限公司，其运营着信和大金融平台，涉嫌非法吸收公众存款案展开立案侦查，并且就在当日，对公司实际控制人夏某，此人为男性，49岁，以及等100余名涉案人员采取了刑事拘留强制措施。
通报表明，北京警方已然向全国公安机关发出协查通报，以此协助展开投资人举报受理工作。当下，投资人接报案工作、调查取证工作、人员审查工作、资产追缴等侦办工作已经同步进行推进，。
通报当中提到，那些借助“信和大金融（资产家）”这个网贷平台去参与投资，结果自身利益遭受损害的群体；需要前往各自进行投资的门店所在地方的经侦部门，去咨询关于报案的相关事宜；而通过“信和大金融（资产家）”这个网贷平台获取了借款的人员，从这个通报发布的那一天开始，就应当进行全额返款；要是逾期没有归还，相关的部门将会依照法律规定予以追缴；归还的方式是，借款人必须使用借款时候所使用的银行卡，然后将款项转账到指定的银行账户里面，并且一定要注明借款人十分详细的信息，以此来确定还款的人。
金信网涉嫌非吸被立案侦查：50余人被刑事拘留
6月6日的下午的时候，海淀公安分局的官方微博发布了公告，声称北京市的公安机关一直在持续地针对非法集资犯罪活动展开专项打击行动。依据群众的报警以及前期所进行的调查工作，在5月29日那天，海淀公安分局依照法律规定对金信金融信息服务（北京）有限公司（下面简称为“金信网”）涉嫌非法吸收公众存款的案件进行了立案侦查。
有通报表明，警方选取在5月30日，针对涉案公司总经理孙某，此人为男性，37岁，以及其他50余名涉案人员，采取了刑事拘留强制措施。现在已经向全国公安机关发布了协查通报，以协助对投资人举报受理工作做好相关事宜。
特此进行通报提醒，当前，针对投资人接报案这一事项展开的工作，与之同步推进的还有调查取证工作，以及关于人员审查的工作，另外资产追缴等侦办工作也在同步开展。警方宣称，为了能够进一步促使案件得以及时办理，对于借助“金信网”网贷平台参与投资了，并且利益遭受损害的群众而言，需要前往各自投资门店所在地区的经侦部门去咨询有关报案的具体事宜。
通报表明，那些借助“金信网”网贷平台取得借款的人员呐，从通报发布的那一日开始起，应当把款项全额返还回去哟，要是逾期了还没有归还的话呢，相关的部门就会依据法律规定去进行追缴啦。借款人要用借款时所使用的那张银行卡呀，把钱转账到专门的银行账户当中呢，这个账户的名称是：金信金融信息服务（北京）有限公司；账号是：20000035532000018601272；开户行是：北京银行互联网金融中心支行，要求借款人一定得注明借款人详细的信息呀，这样才能够确定还款的人到底是谁唷。
公安机关宣称，会依照法律来办理案件，会奋力去追缴涉案的赃款以及赃物，在最大程度上保障投资人权益之际，会按照法律程序适时公布案件侦办的进展状况，嘱请投资人做到不相信谣言、不传播谣言，依照法律去维护自身权益，合法且理性地反映诉求，配合公安机关展开调查取证工作。
实际上，追溯到5月30日，那时就已有相关图片流淌传出并且呈现出金信网北京互联网金融中心9层办公地点现场处于已着被控制状态在显示着。就在同一天当中，被外界看成与金信网有联动关系并当作关联平台的P2P平台信和大金融也是直接被贴上标明“北京市公安局朝阳分局经济犯罪侦查支队封其情况示意”的封条，而且还遭遇北京朝阳经侦查封这一连串状况。
有记者察看到，当下这个时候，金信网的官网已然没办法打开了，信和财富的官网同样也是如此。依据信披相关数据表明，一直到2019年4月30日这个时间节点，金信网所累计的借贷金额达到了261.27亿，其借贷余额为97.65亿，而在当前阶段，出借的人数总计有5.06万人。另外由网贷天眼给出的数据显现，一直到今年4月末这个时段，信和大金融的借贷余额是21.36亿元，此刻的出借人数为4.128万人。
信和财富旗下网贷平台大崩盘
据网传消息，还有多名投资人透露，金信网，以及信和大金融，和线下的理财公司，信和财富，它们之间的关系十分紧密 。
金信金融信息服务(北京)有限公司具有对金信网的隶属关系。企查查里面显示，金信网的成立时间为2013年12月20日，其注册资本是1亿元，法人代表是夏昕，大股东以及实控人分别是夏昕（占股98.5%）、安丹芳（占股1.5%）。有投资人讲，夏昕是信和财富董事长夏靖的女儿，金信网跟信和财富实际上属于同一家。实际上，企查查的股权信息表明，夏靖为金信网以往的股东，于2015年11月退出并在股东名单中消失不见。
信和大金融，是另一家网贷平台，其运营主体为信和上融网络科技（北京）有限公司，该公司于2014年正式成立，是互联网金融平台，这一平台在当年4月25日上线，注册资本金5000万，目前其官网无法打开，客服电话也无法接通。
依照公开获取的相关资料显示，信和大金融拥有法人王杨这种情况，金葵花资本管理有限公司作为平台的大股东，可以观察到，其持有90%的股份，夏靖持有10%的股份；需要特别提及的是，信和财富与信和大金融有着同为法人王杨这般状况，并且信和财富的大股东夏靖持有信和财富99.5%的股权。信和上融网络科技（北京）有限公司存在实控人刘善芳，依据投资人所透露的消息，作为夏靖的妻子存在这种情况，虽然这项消息没办法加以证实，然而从企查查所呈现的股权关系角度去观察，两人有着较多的交集。
据公开信息所示，信和大金融旗下设有资产家平台。资产家于2016年5月成立，其法定代表人是王杨，由信和上融网络科技（北京）有限公司直接持有股份。官网公布，截止到2018年12月31日，该平台累计撮合金额为5.33亿，借贷余额是4.22亿，当前出借人数为0.3万人。
经信和财富官方微信号所展示，信和财富投资管理（北京）有限公司于2012年3月28日设立，其注册资本为1亿元，将北京作为总部，在全国范围内辐射接近百座城市，呈现多元化的布局态势。据企查查信息可表明，该公司法人代表是王杨，股东分别是夏靖，占股比例为99.5%，以及信和迅捷办公服务（北京）有限公司，占股比例为0.5%，并且夏靖还出任该信和财富集团的总裁。
当下，其旗下有着两家互金平台，分别是信和大金融以及金信网，均已然被经侦介入了。并且，随着信和财富官网、金信网官网以及官方电话失去联系，出现不兑付、不清盘的状况，信和财富旗下网贷平台发生了大崩盘，仅仅剩下投了钱的受害人们面对着满地 clutter 。
起底信和财富
有媒体，把信和财富，和善林金融、银谷财富、冠群，一同列为四大线下理财平台。
“信和财富”凭借起家的线下业务，旗下有着遍布全国众多子公司。企查查说明，全国冠以“信和财富”字样的有600余家企业。其中江苏、浙江、广东、北京、上海的这种企业居多。观察这些公司业务范围，会发现多为冠着投资咨询名义，注册资本多为10万元，法定代表人多是信和财富投资管理北京公司法人代表王杨。
试图通过微信与信和财富工作人员取得联系的记者，然而，一直到发出稿件之时，至今仍未曾得到方面的回应。对于现在而言，信和财富的官方网站已经没办法将其打开了。
然而，可查到公开信息的是，信和财富于各地的分公司，多次被地方监管部门列入“非法集资风险提示”名单。此前，券商中国的记者曾有报道，在2018年10月，江苏南通如皋市所发布的首批金融风险提示名单里，信和财富旗下的两家分公司，也就是信和财富投资管理（北京）有限公司如皋分公司、还有信和财富投资管理（北京）有限公司如皋大司马路分公司，均在名单之中。
显示的更多信息表明，在2018年5月的时候，山西省运城市公安局盐湖分局发布通报称，山西盐湖已将信和财富犯罪团伙打掉；在2018年8月，山东威海文登区针对信和财富文登分公司发布了非法集资风险提示函；在2019年1月，山东东营广饶县防范和处置非法集资工作领导小组办公室发布了关于信和财富广饶分公司的风险提示函。
具有讽刺意味的是，今年3月15日，信和财富宣称“说话算数”，它联合北京信用协会，于其官方微信发布了《2018年企业诚信报告》，声称在多元化布局的基础之上，打造形成了“金融 + 科技 + 资本 + 产业”的多业务融合发展格局。
但是，只要投资人稍微去做一下了解，便会发觉这个平台存在着许多的漏洞。只是在司法风险这个方面，该公司以及高管夏靖就有着多达数百条的诉讼；信和财富的北京公司还被工商部门多次列入到经营异常的名单之中，。
并且，此平台在运营方面极其缺乏规范性。今年1月，存在有人投诉信和财富出现逾期不进行兑付、强行实施债转的情况，对此北京市地方金融监督管理局作出回应表示，该平台未曾提交自查报告，我们已责令平台退出市场，同时建议投资人借助诉讼、仲裁等途径妥善去解决 。
企查查股权信息表明，上述信和财富系里的关键人物，像夏靖、夏昕、王杨、刘善芳等人，其名下均有多家实际被控制的企业，并且他们相互之间的股权关系庞大复杂且相互勾连。详细来说，除了夏靖控制着55家公司外，刘善芳实际控制89家公司，夏昕实际控制106家公司，夏仕兵实际控制96家公司，王杨实际控制7家公司，还出任492家公司的法人代表，这些人与夏靖之间关系紧密。
从之前差不多所有的崩塌平台去看，在这般繁杂的股权关系当中，存在着极高风险隐匿着假标、自融以及资金空转。一直到现在这个时候，不管是公安部门这边，还是信和财富官方那边，都没有进一步的权威消息传出来。
来源：券商中国（ID：quanshangcn）
