每次刷卡套现，收款公司都不同
鲁网5月16日讯，山东商报记者郑芷南，记者调查发现，花几百块钱能够在网上买到POS机，有人专门买来是为了挣信用卡积分以及银行礼品，也有人作另行用场，每次都会有不相同的公司名称出现在POS单上面，每笔刷卡所产生的费用就此成为了这笔交易里的既得利益。
POS机网上就能买 ，每刷一次公司名称都不一样
市民张女士，去年于网上购得一台 POS 机花费三百多元，其表明不需要任何手续以及证明，如同购买其他物品一般 。
有不少银行，其信用卡在刷卡达到一定额度时都会有相应奖励，而积分还能够兑换成商品，“我买到一台网上售卖的POS机，是想靠它挣个作为奖励的商品。”将此情况告之记者的是张女士，购买的这台POS机，此后自己去刷，身边的同事们会借，朋友们拿来用的频率也高 。
有业务员拿POS机推销，刷2000元就送一个
记者知晓，正规用于商业经营的POS机多数情况属于一清类POS机，其凭借正规途径进行资金流转，当下马上就能做到资金到账。然而张女士所投入款项凭借的那个二清POS机，并在整个资金流转环节中多添加了中间步骤，而且对方还会就此收取一定比例的手续费。像现在这样存在中间环节及费用需求的状况下，其所面临的风险着实比较可观。张女士每次在刷自己投入资金时，心里边都会因焦虑未来的资金变动而担忧，她常为第二天钱无法顺利到账，同时还顾虑对方携带着她投入的钱逃之夭夭。张女士对着记者如此陈述 。
市民王先生他拥有一个POS机，是因为刷了卡出钞达两千的送礼品之举而得到的 。
有业务员，拿着 POS 机到他公司推销。王先生告诉记者，他用业务员所拿的那 POS 机刷 2000 元现金，隔两天，业务员再把扣除手续费只剩那些的钱返还到他卡里。告知当时手续费是 0.49%，这个 POS 机就送给他了。
刷100万就构成犯罪，多机来回刷破坏金融秩序
一名被名叫玄晓峰的天桥公安分局经侦大队一中队中队长告知记者，那种将POS机给予他人用以套现的行径，其套现金额总计达到100万之时，便形成了非法经营犯罪。
他们给他人进行套现行为期间，会收取手续费，手续费比例在0.6%到1%之间不等，套现金额大的话手续费就少收，套现金额小的话手续费就多收 。玄晓峰告知记者 ，当下POS机办理起来很容易 ，只要拥有营业执照 ，拨打个电话便能够申请获取POS机 。
那开展套现生意的，通常手上会持有多个POS机，“要是始终在一个POS机上进行刷卡操作，银行会很快察觉到情况。而使用多个POS机变换着来刷卡，就不太容易被发现。”玄晓峰向记者说道 。
被视为非法经营，原因恰在于此，即利用POS机套现且从中收取手续费之事。其消费金额并非真实存在，着实破坏了正常金融秩序之运转。玄晓峰曾如此向记者道明众多情况，所谓的大量套现消费皆显示为用于诸如购买建材及电器等物资。他表明这般做法最终会进而造成某种假象，即经营往来数据呈现出虚高之模样。
办案民警对记者讲，采用POS机套现途径涉及非法经营相关案件的侦破存在一定困难，“相当多受害人鉴于自身存在用钱需求从而去选择找那些参与POS机套现非法之人进行套钱操作，与此同时，此类受害人既不具备进行报警处理意向，相对应又并非配合我们对于此案件展开相应侦破工作。”
张女士向记者表明，她所购置的那般一个POS机属于清的性质，也就是钱款并非当下就能够到账。其到账的流程是要借助位于第三方的另外别的一家公司去完成运转调度过程。通常情形下是次日才达账，并且，据张女士称不管使用何地何物展开每一回刷卡，该第三方企业方面皆是相互有异别区别样不一致不一样。此种各异分别的此类类别公司加起来有个数总数好几百有家数个只。每次切换更迭是以十二个小时作为一组期限的的幅度跨度进行换转替换轮流更改一遍，此中的每一种各地在全国之内各省市地域的所产生生产地域公司方面全都无一残缺尽有所揽统统涵盖其中存在其中皆备周全详细详尽。
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去年济南共查办 137起非法集资案
鲁网五月十六日讯山东商报记者郑芷南，记者昨天已得知在济南市公安局举办的当日进行经侦宣传活动现场，二零一五年该市公安局总共查办一百三十七起亚纯物质在合法范围内聚集财务意图并以很高利息吸引不知情人员这种案子，俘获捉拿主要逃走重要凶徒可达百人左右有余。二零一四年十一月二十四日时，当济南市公安局所处城市居中区域分局专门设立的六里山派出所收到了警情通报消息，报警人声明有一个在住宅小区名号为伟东新都专门设立投资担保公司的管理人员全都集体选择逃走离开此地，有七十七人被欺骗从而导致钱财总数达一千多万元被卷钱离开人们的控制失去联系。市中警方立案了，然后对涉案的 100 多人去进行取证，接着整理出合同、转账明细以及相关手续 200 余册，随后又调取公司及个人账号、POS 机往来账目明细 300 余册，这些涉及 5 大银行，最后确定资金流向 8 个账户，警方还冻结资金 40 余万元。民警在侦破这个案件的时候，先是先后到河南、随后湖南、然后西藏等地去进行取证追捕，最终成功追回涉案财物 600 余万元，并且抓获 17 名嫌疑人。
记者获得相关知晓情况 ，在2013年 ，在2014年 ，在2015年 ，济南市负责经侦察办案件地方部门总合计办妥处理金融方面有关案子达到了 一一三七起，捣毁破坏掉POS机套取现金 ，倒手买卖银行卡 将其予以变卖 ，制作伪造虚假金融方面票据的等等不等各类场所据点一共二十二个 让经济方面失去的损失方面夺回回来挽回好了达到了九点七亿元 能够避免掉防范住经济方面损失大概估计可能会上是数十亿元 。
