近年来,金融犯罪当中,以电信网络诈骗作为代表的那种,发展得特别快速,其诈骗的手段,不停地在翻新,让人防范起来,根本就防不住。与此同时,公安机关依靠着大数据作出统计分析,受害的群体,还呈现出了年轻化的趋向,主要是集中在年龄为20到29岁这个范围。在3·15来临的时候,记者梳理了一些新型的金融诈骗骗局,以此警醒消费者去远离那般的“新坑”。
股票投资骗局
在国内,A股市场中散户数量众多,有不少人都怀着在股市里赚取钱财的期望,然而却欠缺与之相匹配的赚钱能力,所以在这个圈子里大量充斥着各种各样的培训、秘籍以及大师,这些所谓的培训、秘籍、大师专门对股民实施收割行为,并且还会将股民引流至原油市场以及外汇市场,甚至是庞氏骗局当中。
此种骗局通常是,“美女”主动添加投资人微信,跟其搭讪并闲聊一阵,接着讲自己“近来结识了一位大师,赚了好些钱,鉴于投缘故而推荐绐股民”,又或者在朋友圈有意无意间展示自己赚了多少金额,以此等候股民上钩 。
业内人士指出,这实际上是那种玩概率的“千人千股”,借助概率,每日挑选多支不一样的股票,分别给大批股民推荐,有的是通过邮件,有的是经由短信,有的是在群里进行推荐。第一天推荐有误的就被淘汰,第二天推荐有误的再度被淘汰,依此类推,到了第五天,就会有一批人发觉“连续一周交易日全都正确”,觉得碰到了“绝对股神”,进而上当受骗。
股市骗局存在另一种形式,那便是“引流推荐其他骗局” ,这类骗局,其一为“荐股大师” ,其二是社群 ,起初皆是讲技术 ,谈论个股 ,看起来都颇为正确 ,然而胡乱推荐个股总会有失败之时 ,此时“荐股大师”会借口称A股市场不佳 ,监管不力 ,公司状况不好 ,赚钱速度过慢 ,立刻便有托配合询问“老师”近期有何赚钱项目 ,随后几经推辞 ,最终在股民强烈要求下贴出近期的巨额盈利 ,而这些“盈利”品种 ,不是原油期货 ,就是黄金外汇 ,或者是邮币卡 ,亦或是字画收藏品 。
股民心动之后,骗子就会要求其开启账户,起初的时候都能够有少量盈利,可是只要股民投入的资金数量一旦增多就是大幅下跌。要是存在群聊,一个群表面上看起来有几百人,其中活跃的有几十个,实际上全部都是托儿,仅仅股民一人为“客户”。
投资返利骗局
近两年,民众在上网冲浪时,时不时会收到这类极具噱头的广告,诸如“一部手机一个微信轻松月入25万元”,“投资3万两年后收入1000万”,“边旅游边赚钱”,“0元购物还赚钱”等,民众一旦被吸引,就会上当受骗。
此类诈骗之手法,乃是借由发展下线,诱使他人加入成为会员以收取费用,呈病毒式扩散实施诈骗,其核心要点在于,先让民众交纳一笔诸如“会员费”“押金”之类款项,而后承诺后续会以特定方式予以返还,若民众介绍朋友前来(亦即是所谓拉人头)尚可获取奖励 。
业内人士表明,如此这般手法,看上去显得极为荒诞,然而仍旧存在颇为众多的人上当受骗,特别是那些身为全职的家庭主妇,她们所接触到的事物相对较少,越是质朴单纯就越易于上当受骗。
原始股骗局
原始股诈骗对象多针对中老年人,一些公司弄个股票代码,在上海股交所挂牌,在前海股交中心挂牌,在中原股交中心挂牌,这里说的不是上海证券交易所,不是深圳证券交易所,这种挂牌并非上市,只是“展示”,这种骗局先是虚假注册公司,用高额提成聘请中介机构违规销售,中介往往是名为“投资咨询机构”的公司,中介往往是名为“产权经纪公司”的公司,中介往往是名为“外国资本公司或投资公司驻华代表处”的公司。
而且,存在一些项目,会将自身包装成具备国外背景进而实施行骗行为。那些经包装的上市公司,初听之时,会让人觉得颇为高大上,然而实际上,在美国OTC上市,其要求是极其低的,这种场外交易所,无需接受美国证监会的监管,并且也不存在财务方面的要求,哪怕是处于亏损状态的公司、空壳公司,都能够摇身一变成为上市公司。
另外,那些所谓的“投资咨询机构”里,中介们身着西装革履,宣称自己“有关系”,能够买到原始股,且拥有多个效益颇高的项目,利润空间极大,而被骗的人常常是那些对股票了解不多的股民以及中老年人。
原油期货、现货油投资、外汇、黄金、贵金属骗局
这类骗局通常是高杠杆品种,杠杆倍数较为随意,有十几倍的情况,也有几十倍的情况,原油、外汇领域甚至存在200倍杠杆的现象。在骗子掌控下,高杠杆率更利于实施骗钱行为,原油、外汇200倍的杠杆,下跌0.5%就会导致血本无归 。
此类骗局之中的多数,属于24小时交易的品种,并且其主要的交易时间,全部都是在夜间,它会去忽悠那些投资人,使其认为24小时都能够赚到钱财,可实际上却是24小时皆有可能出现赔钱的情况,而且其中主要是在半夜的时候出现赔钱的状况。
业内人士指出,这类骗局起初通常会以“钓鱼式”手段,让投资人获取些许盈利,待其丧失理性进行大额投入后,便瞬间将其资金席卷而走。在诈骗手法方面,此类骗局通常是租赁服务器与软件,搭建虚拟平台,借助网购“客户资料”并拓展一二级代理产业链,接着以高额利润及“老师”辅导为幌子实施诈骗,被骗者的资金进入的皆是公司账户或者私人账户,随后在虚拟平台上制造虚假的价格交易图形,告知投资人已亏损,实际上资金在他们账户根本未曾变动,最终尽数被转移。
特别提示
金融监管部门向消费者作出提示,投资理财之时应当把“高收益意味着高风险”牢记于心,要拒绝高息给予的诱惑,需理性去对待金融投资领域当中的各类产品,应选择正规渠道来展开金融消费以及投资。


		
		
