国泰君安消费机遇混合型发起式基金产品资料概要最新版本
该基金主要配置于与消费增长主题有关的证券产品，同时，在严密管控投资风险的基础上，
投资目标
力争实现基金资产的长期稳健增值。
本基金能够投资的标的涵盖在中国大陆依法发售并交易的各类股份，包含主板市场、创业板板块中的相关证券，以及
他依照法规发行、在公开市场流通的股份、境外股份交易凭证，内地与香港股票市场之间建立联系进行交易
允许进行交易的香港证券市场股份，这些股份被称为“港股通股份”，以及债券，其中包括国家债券，还有其他类型的证券，这些证券都可以通过这个渠道进行买卖，具体规定需要参照相关文件。
债务工具, 中央银行票据, 地方政府发行的债券, 金融机构发行的债券, 企业部门发行的债券, 公司部门发行的债券, 向公众出售的次级债务工具
中期票据和短期融资券，政府支持机构发行的债券，政府支持型债券，以及可以转换的债券，还有可以交割的债券
调整债券、短期融资票据等，涉及资产支持票据，运用债券回购，存放银行款项，发行同业凭证
金融衍生品、指数类交易产品、国家公债相关合约、股权选择权以及法规政策或中国证监会准许的品种
基金投资的其他金融工具。
投资领域若未来法律法规或监管机构准许基金涉足更多类型资产，基金运营方在恪守相关义务后，将考虑增加投资标的，拓展业务范畴，适时引入其他投资品种。
适当程序后，本基金可以将其纳入投资范围。
该基金配置的资产组合中，股票类投资占全部资产的比例在百分之六十到百分之九十五之间波动
投资于港股通标的证券的比例，不可以超过基金股票总价值的百分之四十；在基金非现金资产里面
大部分财产配置在跟从大众需求的企业上；每日收盘后，要减去金融期货等金融衍生工具的部分
国债期货与股票期权合约所需缴纳的交易保证金，以及本基金持有的现金，在到期日之前
一年期内的国债占基金净值的比率至少达到百分之五，货币资金不包括结算备付金和存款
提供担保金、收取预购资金等。对于股指期货、国债期货、股票期权以及各类金融衍生品，
投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
本基金在配置投资组合时，会全面评估整体经济状况与局部经济表现，同时也会分析市场动向与政策影响，然后据此来决定股票持仓比例
票、债券、货币市场工具及其他金融工具的比例。
本基金在投资管理中，会明确消费领域的范围选择，同时运用股票投资方法，其中涉及对内地市场的分析判断，并考虑相关投资机会
核心投资方法包括市场股票投资方法,以及港股通股票投资方法,同时涵盖存托凭证投资方法,还有债券投资方法
采取特定投资方向,涉及多种债券类型,涵盖可转换证券,包含可交换及可分离交易品种,注重资产支撑
运用证券投资规划,采取股指期货交易规划,实施国债期货交易规划,进行股票期权投资规划
略。
中证全指主要消费板块的回报率乘以百分之六十五，再加上中证港股通综合板块的表现指数的收益部分，单位以人民币计
业绩比较基准
币)×15%+中债总指数收益率×20%
这种投资产品的风险收益水平，在理论层面要大于债券类基金，同时其预期回报和潜在波动性也相对较高。
货币市场基金，低于股票型基金。
本基金能够借助内地及香港股票市场的互联互通渠道，参与投资香港的证券市场
风险收益特征
市场存在普遍的投资风险，其中包括受境内证券投资基金类似的市场波动影响，同时还需面对其他潜在风险因素
除此之外，该基金还承受着货币价值波动的压力，涉及在香港进行证券投资的潜在不确定性，并且需要考虑内地与境外市场对接过程中可能出现的各种挑战。
香港股票市场交易互联互通机制投资的风险等特有风险。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
国泰君安消费机遇混合型发起式证券投资基金（A 类份额）基金产品资料概要更新
基金合同生效后，每年净值增长情况图，以及与同期业绩比较基准对比图
基金合同在生效的那一年，依据实际经过的时间来计算时长，而不是按照一个完整的自然年去折算。
三、 投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购／赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）/持有期限
费用分类,收取办法/比率,其他说明
（N）
M小于一百万,比率为一百五十个基点
申购费
M超过五百万，每笔金额为一千元
时长不足七天，则比例为一百五十分之一百。
赎回费
国泰君安消费机遇混合型发起式证券投资基金（A 类份额）基金产品资料概要更新
天数超过三百六十五天，概率为零百分之零点零零零
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用项目 收取形式/每年固定标准或具体数额 负责收取的单位
管理费为百分之一点二，由基金管理方与销售组织共同承担。
基金资产的管理费用为0.20%, 该费用由基金托管机构承担。
审计服务报酬为二十五万元整,由该专业机构承担,具体金额为二万五千元,支付给审计事务所,款项已确定。
信息公开服务相关费用,具体在相关条例中有明确说明,涉及的媒体渠道包括指定报纸
《基金合同》生效后与基金相关的
律师费、诉讼费和仲裁费；基金份
额持有人大会费用；基金的证券、
期货交易费用；基金的银行汇划费
其他开销,包含证券账户开设所需开销,以及银行账户相关服务机构的费用
维护费用；因投资港股通股票而产
生的各项合理费用；按照国家有关
规定和《基金合同》约定，可以在
基金财产中列支的其他费用。
本基金在交易证券、基金等过程中产生的各项费用以及应缴纳税款，将根据实际发生金额从基金资产中扣除
审计开销和信息发布开销由整个基金统一承担，并非按单份基金份额类别承担，并且每年的金额是预先估算的。
值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若个人选择购买本基金的部分，在保有期间，个人需要承担的管理费用比例如下表所示：
基金管理整体成本比率，按年度计算，为百分之十六点六
基金管理费率是当前的标准,托管费率也是现行标准,销售服务费率如果有也是现行标准,其他运作费用则另作处理
以最新基金年度报告所载信息作为计算基础,基金整体运营开销涵盖基金资产所承担的各项费用,包括管理费、托管费等,此外还涉及其他运营相关支出。
支付的开销，例如经营成本、保管费用、推广服务费（如果存在）、查账费用、信息公开费、指标使用许可
管理费、托管费等其他成本，也不涵盖证券买卖所引致的交易费用
易费用、税金及附加、信用减值损失（若有）等。
四、 风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资并非没有风险，购买基金时需要仔细阅读这份基金的《招募说明书》以及其他销售资料。
本基金涵盖多种潜在风险，例如市场波动可能带来的损失，资金变现困难造成的阻碍，运营管理失误产生的后果，税务政策变动引发的挑战，以及基金相关法律文件所列明的各类风险因素。
基金风险的具体描述和销售组织对基金的等级划分或许不相符的潜在问题，以及存在的其他种类风险和个别风险
险。本基金特有风险包括但不限于：
国泰君安消费机遇混合型发起式证券投资基金（A 类份额）基金产品资料概要更新
系统性风险危害严重，一旦股市普遍下挫，本基金的价值波动就会显现，购买者
面临无法获得收益甚至可能发生较大亏损的风险。
投资主题类股票的比重至少要占非现金基金财产的百分之八十，需要面对与消费品领域有关的行业特有的风险。
本基金判定消费机遇证券的标准，依据是公司历史业绩，并参考其他多方面信息
外在条件，无法预知其往后成果，所以最后能否获利存在显著变数。此外该基金投放
在股市获得的回报受到众多条件制约，所以即便依照特定规划把钱投向与消费领域相关的板块
投资股票市场不代表该基金必然获利，基金并非现金类基金，其大部分资产配置在消费品领域
遇到同领域股票，若该领域投资收益不理想，基金的整体价值会遭受显著影响。
响。投资者须在理性判断的基础上做出投资选择。
本基金能够投资内地与香港股票市场交易互联互通机制准许买卖的港股通股票等标的。
该基金除了要承担同其他投资于上海和深圳股市股票的基金一样的风险，还可能遇到一些独特的风险
潜在风险，涵盖诸如在香港证券市场投资所特有的风险，以及内地与香港股票市场交易可能带来的风险等，均应加以考虑。
联互通机制投资存在独特风险，其他潜在风险也不容忽视，本基金会依据投资策略要求或不同配置区域进行调整
市场状况不断调整，决定把某些基金的资金投向香港股市或者不这样做，这影响着基金的运作方式，同时，也牵涉到基金的投资策略，这种变化需要仔细考量，因为它关系到基金未来的发展，以及投资者的利益，最终的选择会决定基金的表现，并影响其长期的收益情况。
资产并非必然投资港股。
金融衍生工具的买卖可能给该基金造成额外风险，进行股指期货和国债相关产品的交易尤其如此。
期货交易的风险涵盖诸多方面，例如杠杆可能带来的危害，保证金可能引发的困境，以及期货价格同基金投资标的物价格之间存在的差异等，这些均属于潜在风险。
降低关度可能引发的问题等；投资股票期权存在多种潜在不利因素，涵盖但不限于市场波动可能造成的影响、变现困难的情况以及交易过程中产生的其他不利情形
对手方的信用危机、操作上的失误、保证金方面的隐患等；这些因素可能导致本基金资产净值出现较大起伏。
潜在的多种风险因素，包括投资风险、变现风险、提前还款风险、管理风险以及合规风险，均有可能对基金的价值评估造成负面影响
影响或损失。
本基金能够投资于存托凭证，除此之外，它还面临着不同于那些只投资于上海和深圳股票市场的基金的共同挑战
除了风险之外，本基金还可能遭遇中国存托凭证价值剧烈起伏乃至产生显著损失的情况，并且会伴有
中国存托凭证发行流程中潜藏的诸多不利因素，囊括了存托凭证的持有者以及海外基础证券的发行方股东在
不同之处体现在身份界定及权益获取层面，或会导致潜在问题；凭证登记者于利益分配时，于权利主张方面
特殊表决权条款带来的潜在问题，以及存托协议对凭证持有人自动产生约束的风险，还有由于
不同地区挂牌导致凭证价值出现不同以及其价格发生变动的可能性；凭证持有者的利益有被稀释的隐患；存托凭证的发行可能引发一系列问题
退市凭证存在风险；境外已上市的基础证券发行主体，在信息披露监管方面，与境内发行主体存在差异
存在不一样的情况；国内外股票市场运作方式、法规体系、管理状况不同，可能会引发别的风险
险。
《基金合同》自生效算起满三年那天，倘若基金的总资产价值跌到两亿元以下，《基金合同》
终止自动生效，且无法经由召集基金投资者大会来延长基金契约有效期。该基金合同
资格到期之后，若二十个工作日内，基金投资人总人数未达两百名，或者基金资产价值过低
在金额达到五千万的情况下，基金经营方需在周期性报告中说明情况；若持续三十天，或者持续四十天，也应当这样做
工作日里或者连续45个工作日内，基金份额的持有人数量少于200个，或者基金资产的总价值不足5000
国泰君安消费机遇混合型发起式证券投资基金（A 类份额）基金产品资料概要更新
资金规模达到一定额度时，管理机构会就可能引发基金协议停止条件的事项，公布警示性文书；若持续时间跨越五十日
在经过若干天之后，倘若显现上述状况中的任何一项，该基金便将依照《基金合同》所定的条款，启动基金资产清算的流程
结束，无需召集基金投资者大会会议。所以基金投资者或许会遭遇基金契约从
动终止的风险。
（二）重要提示
中国证监会批准国泰君安消费机遇混合型发起式证券投资基金的登记，并非代表它认可该基金产品，也不代表它对该基金的未来表现或投资策略有任何保证，更不代表它对基金管理人的能力或信誉做出评价，投资者在做出投资决策时仍需自行承担风险，并应充分了解基金的特性和相关风险因素，切勿仅凭此批准就认为投资该基金必定能够获得预期收益，监管机构的登记行为与投资价值并无直接关联，市场波动和投资风险是客观存在的，需要投资者有清醒的认识和充分的风险准备。
基金的价值和收益无法提供确切评估或承诺，同时也不代表投资本基金不存在风险。
基金管理人遵循尽职尽责、诚实守信、审慎勤勉的准则，对本基金资产进行管理和运用，不过
保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资人在依据基金协议领取基金单位后，便成为基金单位的拥有者和基金协议的参与者。
基金产品资料概要内容出现显著调整的，基金运营方会在三日内进行修正，其余资讯
基金管理人每一年对信息进行更新。所以，这份文件的资料同基金的真实状况或许存在出入。
延迟获取时，若要迅速且精确地掌握基金动态，请务必留意基金经营机构所公布的关联资讯，
关临时公告等。
五、 其他资料查询方式
相关内容请参考基金管理方的官方网站，网址为www.gtjazg.com，如需帮助可致电95521。
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
六、 其他情况说明
对于纠纷的解决方式：相关各方达成一致，由《基金合同》所引发或者与之关联
所有纷争，相关方需尽量以商议、调停方式处理，倘若通过诚挚沟通、调解仍无法
任何纠纷，相关方都可以选择送交上海国际仲裁中心处理，依据该中心当时施行的仲裁规则进行裁决
依据相关争议解决条款解决争议，争议处理地点在上海市，裁决结果为最终决定，对所有相关方具有法律效力。
力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败诉方承担。
