1. 权益登记日的作用
分红资格持有人由基金公司统计,统计截止之日便是权益登记日。当天交易结束之后,也就是通常划定以15:00为界限之时,只要仍持有该基金份额,便会被登记于册子之中,从而享有本次分红的权利。
2. 交易结算机制(T+1规则)
基金交易遵循 T+1 交割规则:
· T日(交易日):你提交卖出申请。
· T+1日:交易正式完成,份额从账户扣除。
因此,在权益登记日卖出:
· 当天收盘时你仍持有份额(因结算在次日);
· 系统会确认你的分红资格;
· 分红款项会于后续进行发放,此发放形式为现金分红,或者是转为份额,而该份额转换方式是红利再投资 。
3. 除息日的影响
· 除息日通常是权益登记日的下一个交易日。
· 此时基金会从净值中扣除分红金额,导致净值下降。
若你在除息日卖出,或者在除息日之后卖出,因为净值已经扣除了分红,所以不会再次获得分红,权益已经被兑现 。
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举个实际例子:
假设某基金:
· 权益登记日:7月5日(周五)
· 除息日:7月8日(周一)
· 分红发放日:7月9日(周二)
操作时间 是否影响分红资格 原因说明
7月5日,在15:00之前进行卖出操作,依旧能够获得分红,在收盘的时候,份额仍旧是在账户当中,权益已经被登记 。
在7月5日15 : 00 以后才进行卖出操作 , 这样仍然是可以获得分红的 , 这分红的情况就如同是在7月8日进行卖出一样 , 而在卖出之后是按照T + 1进行结算的 , 一直到7月8日份额才会被扣除 。
7月8日(除息日)卖出 不可分红 净值已扣除分红,权益失效
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注意:
1. 分红本质是资产再分配
分红这话可不是说的“额外收益”呀,而是把基金收益之中的一部分呢,用现金形态或者份额形态返还给你哟。除息之后呢,净值它那种情况就下降啦,不过总资产是不变的呀(这里说的是不考虑市场波动这种情况)。
1.5元为分红前的净值,每份分红是0.1元,除息之后净值变成了1.4元 。
2. 税收影响
如果基金执行分红操作,那么会产生所得税,当然这是依据持有期限开展计算的,在进行现金分红这个行为的时候,一定要留意税务成本 。
3. 分红方式选择
· 现金分红:红利直接发放至账户,适合需要流动性的投资者。
红利再投资,是指分红会自动转变为基金份额,并且其免除申购费用,这种方式适合长期持有该基金的人。
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总结:
在权益登记日那一天进行卖出操作,然而依旧能够享受到这次的分红,这是因为在收盘的时候仍然持有相应的份额 。 (注意:原句逻辑存在错误,权益登记日当天卖出不再享有本次分红)
在除息日以及除息日之后进行卖出操作,那么就无法获取分红,因为净值已经扣除了分红的金额 。
明智地看待分红,要留意总资产的变动情况,而非仅仅关注分红自身,挑选适宜的分红方式,对于长期投资而言建议选择“红利再投资” 。
要是存在具体的基金分红公告,那么建议去查看它的条款从而确认权益登记日,在操作之前也能够咨询基金公司客服以此核实规则。


		
